Prevención de Lavado de Dinero, Gestión de Riesgos y Cumplimiento Regulatorio
La creciente sofisticación de las operaciones financieras, las estructuras corporativas y los modelos de inversión exige una gestión cada vez más estratégica de los riesgos asociados con el lavado de dinero. En México, el fortalecimiento del marco regulatorio y de las facultades de supervisión de las autoridades demanda que las empresas adopten medidas preventivas acordes con su operación y nivel de exposición. Su adecuada prevención va más allá del cumplimiento normativo: protege operaciones, transacciones, reputación y continuidad del negocio.
En SMPS Legal asesoramos a empresas, inversionistas, entidades no financieras, empresas de los sectores de desarrollo inmobiliario y de la construcción; arrendamiento de inmuebles; comercialización y distribución de vehículos; juegos y sorteos; emisión y comercialización de medios de pago e instrumentos de almacenamiento de valor; otorgamiento no financiero de préstamos y créditos; comercialización de joyas, relojes, metales y piedras preciosas y obras de arte; blindaje; traslado y custodia de dinero o valores; comercio exterior; servicios profesionales; activos virtuales; así como organizaciones sin fines de lucro, family offices y grupos empresariales en la identificación, prevención y gestión integral de riesgos en materia de Prevención de Lavado de Dinero (“PLD”), con soluciones diseñadas a la medida de las obligaciones y riesgos propios de cada actividad, considerando la realidad operativa, el perfil de riesgo y los objetivos de cada organización de acuerdo con su sector específico.
En SMPS Legal, abordamos el cumplimiento con una visión de negocio. Entendemos cómo opera cada organización, identificamos dónde se concentra su exposición y evaluamos la efectividad de sus controles frente a los riesgos. Con esta visión, diseñamos e implementamos políticas, procedimientos y mecanismos de control que permiten anticipar contingencias, fortalecer la operación y tomar decisiones estratégicas.
Nuestra capacidad multidisciplinaria nos permite incorporar la perspectiva de PLD en adquisiciones, inversiones, financiamientos, operaciones inmobiliarias, estructuras corporativas y patrimoniales, así como en relaciones con clientes, contrapartes y terceros. Mediante un enfoque basado en riesgo y de conformidad con la legislación vigente, evaluamos las particularidades, obligaciones y exposición correspondientes a cada actividad vulnerable, atendiendo al sector y a la realidad operativa de cada cliente.
Identificamos riesgos vinculados con beneficiarios controladores, origen de recursos, clientes y usuarios, operaciones sujetas a identificación o aviso y estructuras transaccionales, y traducimos nuestros hallazgos en recomendaciones integrales para la toma de decisiones, así como en medidas, controles y procedimientos que permitan implementar y mantener un adecuado cumplimiento de la normativa aplicable.
Asimismo, acompañamos a nuestros clientes cuando se identifica una contingencia, una deficiencia en sus controles o un posible incumplimiento, mediante investigaciones internas, auditorías y revisiones de cumplimiento, así como el diseño e implementación de estrategias de remediación y regularización, y la atención de requerimientos o procedimientos ante autoridades, integrando las implicaciones regulatorias, corporativas, fiscales y contenciosas que puedan derivarse de una misma situación.
De la prevención a la gestión estratégica del riesgo
Nuestra práctica combina conocimiento regulatorio, visión transaccional, experiencia corporativa y entendimiento del negocio, junto con una actualización permanente frente a la evolución del marco normativo en materia de PLD. Este enfoque nos permite acompañar a nuestros clientes durante todo el ciclo de gestión del riesgo, con una asesoría preventiva, práctica y alineada con la realidad de cada operación mediante:
- Diagnóstico y evaluación del nivel de cumplimiento y de la exposición a riesgos en materia de PLD.
- Identificación de incumplimientos y estimación de las multas y demás contingencias económicas que podrían derivarse de ellos.
- Elaboración de opiniones legales sobre el cumplimiento de las obligaciones aplicables y las acciones necesarias para atenderlas.
- Diseño, elaboración, revisión, adecuación y actualización de políticas, manuales, controles y procedimientos.
- Identificación de actividades vulnerables y determinación de obligaciones aplicables, incluyendo umbrales de identificación y aviso, restricciones al uso de efectivo y demás obligaciones regulatorias.
- Revisión y adecuación de metodologías de enfoque basado en riesgo, incluyendo criterios de evaluación, clasificación y seguimiento de clientes y usuarios.
- Procesos de conocimiento e identificación de clientes y contrapartes (KYC), incluyendo la preparación y revisión de formatos, expedientes y procedimientos de identificación y actualización.
- Identificación y análisis de beneficiarios controladores, así como la determinación de si estos son personas políticamente expuestas, se encuentran en alguna de las listas oficiales y otros factores de riesgo aplicables.
- Revisión de mecanismos automatizados y validación de su alineación con las obligaciones previstas en la normativa vigente.
- Evaluación del seguimiento periódico de clientes y usuarios conforme a su clasificación y nivel de riesgo.
- Asesoría en materia de PLD para adquisiciones, inversiones, financiamientos y operaciones inmobiliarias.
- Auditorías, revisiones internas, evaluación de la efectividad de controles, procedimientos y mecanismos de cumplimiento.
- Diseño de planes de remediación, regularización y seguimiento de los incumplimientos identificados.
- Atención de visitas, requerimientos y procedimientos ante autoridades.
- Capacitación a consejos de administración, alta dirección y equipos de cumplimiento, así como al personal involucrado en la realización de actividades vulnerables.
En SMPS Legal, actuamos antes de que los riesgos se conviertan en contingencias. Anticipamos escenarios, fortalecemos controles y acompañamos decisiones críticas para que nuestros clientes puedan estructurar operaciones e inversiones, proteger el valor de sus negocios y fortalecer su continuidad con certeza jurídica y un cumplimiento sólido y sostenible.
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