PrevenciĆ³n de Lavado de Dinero, GestiĆ³n de Riesgos y Cumplimiento Regulatorio
La creciente sofisticaciĆ³n de las operaciones financieras, las estructuras corporativas y los modelos de inversiĆ³n exige una gestiĆ³n cada vez mĆ”s estratĆ©gica de los riesgos asociados con el lavado de dinero. En MĆ©xico, el fortalecimiento del marco regulatorio y de las facultades de supervisiĆ³n de las autoridades demanda que las empresas adopten medidas preventivas acordes con su operaciĆ³n y nivel de exposiciĆ³n. Su adecuada prevenciĆ³n va mĆ”s allĆ” del cumplimiento normativo: protege operaciones, transacciones, reputaciĆ³n y continuidad del negocio.
En SMPS Legal asesoramos a empresas, inversionistas, entidades no financieras, empresas de los sectores de desarrollo inmobiliario y de la construcciĆ³n; arrendamiento de inmuebles; comercializaciĆ³n y distribuciĆ³n de vehĆculos; juegos y sorteos; emisiĆ³n y comercializaciĆ³n de medios de pago e instrumentos de almacenamiento de valor; otorgamiento no financiero de prĆ©stamos y crĆ©ditos; comercializaciĆ³n de joyas, relojes, metales y piedras preciosas y obras de arte; blindaje; traslado y custodia de dinero o valores; comercio exterior; servicios profesionales; activos virtuales; asĆ como organizaciones sin fines de lucro, family offices y grupos empresariales en la identificaciĆ³n, prevenciĆ³n y gestiĆ³n integral de riesgos en materia de PrevenciĆ³n de Lavado de Dinero (āPLDā), con soluciones diseƱadas a la medida de las obligaciones y riesgos propios de cada actividad, considerando la realidad operativa, el perfil de riesgo y los objetivos de cada organizaciĆ³n de acuerdo con su sector especĆfico.
En SMPS Legal, abordamos el cumplimiento con una visiĆ³n de negocio. Entendemos cĆ³mo opera cada organizaciĆ³n, identificamos dĆ³nde se concentra su exposiciĆ³n y evaluamos la efectividad de sus controles frente a los riesgos. Con esta visiĆ³n, diseƱamos e implementamos polĆticas, procedimientos y mecanismos de control que permiten anticipar contingencias, fortalecer la operaciĆ³n y tomar decisiones estratĆ©gicas.
Nuestra capacidad multidisciplinaria nos permite incorporar la perspectiva de PLD en adquisiciones, inversiones, financiamientos, operaciones inmobiliarias, estructuras corporativas y patrimoniales, asĆ como en relaciones con clientes, contrapartes y terceros. Mediante un enfoque basado en riesgo y de conformidad con la legislaciĆ³n vigente, evaluamos las particularidades, obligaciones y exposiciĆ³n correspondientes a cada actividad vulnerable, atendiendo al sector y a la realidad operativa de cada cliente.
Identificamos riesgos vinculados con beneficiarios controladores, origen de recursos, clientes y usuarios, operaciones sujetas a identificaciĆ³n o aviso y estructuras transaccionales, y traducimos nuestros hallazgos en recomendaciones integrales para la toma de decisiones, asĆ como en medidas, controles y procedimientos que permitan implementar y mantener un adecuado cumplimiento de la normativa aplicable.
Asimismo, acompaƱamos a nuestros clientes cuando se identifica una contingencia, una deficiencia en sus controles o un posible incumplimiento, mediante investigaciones internas, auditorĆas y revisiones de cumplimiento, asĆ como el diseƱo e implementaciĆ³n de estrategias de remediaciĆ³n y regularizaciĆ³n, y la atenciĆ³n de requerimientos o procedimientos ante autoridades, integrando las implicaciones regulatorias, corporativas, fiscales y contenciosas que puedan derivarse de una misma situaciĆ³n.
De la prevenciĆ³n a la gestiĆ³n estratĆ©gica del riesgo
Nuestra prĆ”ctica combina conocimiento regulatorio, visiĆ³n transaccional, experiencia corporativa y entendimiento del negocio, junto con una actualizaciĆ³n permanente frente a la evoluciĆ³n del marco normativo en materia de PLD. Este enfoque nos permite acompaƱar a nuestros clientes durante todo el ciclo de gestiĆ³n del riesgo, con una asesorĆa preventiva, prĆ”ctica y alineada con la realidad de cada operaciĆ³n mediante:
- DiagnĆ³stico y evaluaciĆ³n del nivel de cumplimiento y de la exposiciĆ³n a riesgos en materia de PLD.
- IdentificaciĆ³n de incumplimientos y estimaciĆ³n de las multas y demĆ”s contingencias econĆ³micas que podrĆan derivarse de ellos.
- ElaboraciĆ³n de opiniones legales sobre el cumplimiento de las obligaciones aplicables y las acciones necesarias para atenderlas.
- DiseƱo, elaboraciĆ³n, revisiĆ³n, adecuaciĆ³n y actualizaciĆ³n de polĆticas, manuales, controles y procedimientos.
- IdentificaciĆ³n de actividades vulnerables y determinaciĆ³n de obligaciones aplicables, incluyendo umbrales de identificaciĆ³n y aviso, restricciones al uso de efectivo y demĆ”s obligaciones regulatorias.
- RevisiĆ³n y adecuaciĆ³n de metodologĆas de enfoque basado en riesgo, incluyendo criterios de evaluaciĆ³n, clasificaciĆ³n y seguimiento de clientes y usuarios.
- Procesos de conocimiento e identificaciĆ³n de clientes y contrapartes (KYC), incluyendo la preparaciĆ³n y revisiĆ³n de formatos, expedientes y procedimientos de identificaciĆ³n y actualizaciĆ³n.
- IdentificaciĆ³n y anĆ”lisis de beneficiarios controladores, asĆ como la determinaciĆ³n de si estos son personas polĆticamente expuestas, se encuentran en alguna de las listas oficiales y otros factores de riesgo aplicables.
- RevisiĆ³n de mecanismos automatizados y validaciĆ³n de su alineaciĆ³n con las obligaciones previstas en la normativa vigente.
- EvaluaciĆ³n del seguimiento periĆ³dico de clientes y usuarios conforme a su clasificaciĆ³n y nivel de riesgo.
- AsesorĆa en materia de PLD para adquisiciones, inversiones, financiamientos y operaciones inmobiliarias.
- AuditorĆas, revisiones internas, evaluaciĆ³n de la efectividad de controles, procedimientos y mecanismos de cumplimiento.
- DiseƱo de planes de remediaciĆ³n, regularizaciĆ³n y seguimiento de los incumplimientos identificados.
- AtenciĆ³n de visitas, requerimientos y procedimientos ante autoridades.
- CapacitaciĆ³n a consejos de administraciĆ³n, alta direcciĆ³n y equipos de cumplimiento, asĆ como al personal involucrado en la realizaciĆ³n de actividades vulnerables.
En SMPS Legal, actuamos antes de que los riesgos se conviertan en contingencias. Anticipamos escenarios, fortalecemos controles y acompaƱamos decisiones crĆticas para que nuestros clientes puedan estructurar operaciones e inversiones, proteger el valor de sus negocios y fortalecer su continuidad con certeza jurĆdica y un cumplimiento sĆ³lido y sostenible.
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